關(guān)于對(duì)本市商務(wù)領(lǐng)域單用途預(yù)付消費(fèi)卡管理開(kāi)展信用監(jiān)管試點(diǎn)的通知
滬商秩序〔2022〕303號(hào)
各有關(guān)單位：
根據(jù)《上海市單用途預(yù)付消費(fèi)卡管理規(guī)定》《上海市社會(huì)信用條例》和《上海市人民政府辦公廳關(guān)于本市加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的實(shí)施意見(jiàn)》（滬府辦規(guī)〔2020〕9號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市單用途預(yù)付消費(fèi)卡（以下簡(jiǎn)稱“單用途卡”）行業(yè)實(shí)際，將對(duì)本市商務(wù)領(lǐng)域單用途預(yù)付消費(fèi)卡管理開(kāi)展信用監(jiān)管?，F(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：
一、提高思想認(rèn)識(shí)
加強(qiáng)商務(wù)領(lǐng)域單用途卡行業(yè)信用監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)自律，倡導(dǎo)經(jīng)營(yíng)者合規(guī)發(fā)卡、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，是規(guī)范單用途預(yù)付卡行業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)、誠(chéng)信守法市場(chǎng)環(huán)境的基本需要和重要保障。商務(wù)領(lǐng)域單用途卡發(fā)卡主體要牢固樹(shù)立“誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、守信服務(wù)”的理念，把守信踐諾經(jīng)營(yíng)作為立身之本，把信用評(píng)價(jià)作為提升行業(yè)能級(jí)的重要抓手。
二、統(tǒng)一信用評(píng)價(jià)
為完善本市單用途卡商務(wù)信用等級(jí)評(píng)價(jià)體系，拓展單用途卡商務(wù)信用信息采集和信用等級(jí)評(píng)定的覆蓋范圍，根據(jù)《商務(wù)信用評(píng)價(jià)方法 第2部分：?jiǎn)斡猛绢A(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)》（DB 31/T 1103.2—2018）（詳見(jiàn)附件，以下簡(jiǎn)稱《信用評(píng)價(jià)》），自本通知發(fā)布之日起，對(duì)本市商務(wù)領(lǐng)域內(nèi)的發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者（個(gè)體工商戶參照適用）開(kāi)展信用評(píng)價(jià)。
三、加強(qiáng)信息歸集
市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)依托“兩網(wǎng)建設(shè)”歸集發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者的公共信用信息，并會(huì)同單用途卡行業(yè)組織歸集發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者的市場(chǎng)信用信息，作為對(duì)發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者開(kāi)展單用途卡商務(wù)信用等級(jí)評(píng)定的基礎(chǔ)。有關(guān)信息包括：經(jīng)營(yíng)資質(zhì)信息、監(jiān)管處罰信息（如單用途卡相關(guān)行政處罰、其他行政處罰、司法負(fù)面記錄等）、履約責(zé)任信息、經(jīng)營(yíng)者形象信息、基本信用信息、資金存管信息、信息申報(bào)信息、消費(fèi)者評(píng)價(jià)信息、消費(fèi)者投訴建議處理信息等。
四、開(kāi)展信用評(píng)定
市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)會(huì)同單用途卡行業(yè)組織，對(duì)發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者聯(lián)合開(kāi)展單用途卡商務(wù)信用等級(jí)評(píng)定。發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者單用途卡商務(wù)信用等級(jí)評(píng)定由高到低分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)。
五、公開(kāi)評(píng)價(jià)結(jié)果
市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)通過(guò)協(xié)同監(jiān)管平臺(tái)門(mén)戶網(wǎng)站、隨申辦APP、上海商務(wù)及單用途卡行業(yè)組織公眾號(hào)等，向社會(huì)公布單用途卡商務(wù)信用等級(jí)，同時(shí)向教育、體育、交通、文化旅游等行業(yè)主管部門(mén)及有關(guān)行政執(zhí)法部門(mén)、司法部門(mén)進(jìn)行通報(bào)。
六、實(shí)施分類監(jiān)管
對(duì)單用途卡商務(wù)信用等級(jí)評(píng)定為A、B的發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者，市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)可視情況采取降低抽查比例和檢查頻次等措施，充分發(fā)揮激勵(lì)導(dǎo)向作用。對(duì)單用途卡商務(wù)信用等級(jí)為C的經(jīng)營(yíng)者，市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)提高抽查比例和檢查頻次，督促發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者提升信用評(píng)級(jí)。對(duì)單用途卡商務(wù)信用等級(jí)為D的經(jīng)營(yíng)者，市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)將會(huì)同有關(guān)部門(mén)采取聯(lián)合懲戒等措施。
七、開(kāi)展聯(lián)合獎(jiǎng)懲
市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)會(huì)同各有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、行政執(zhí)法部門(mén)、司法部門(mén)、金融監(jiān)管部門(mén)，通過(guò)信用信息公開(kāi)和共享，建立跨區(qū)域、跨部門(mén)、跨領(lǐng)域的聯(lián)合激勵(lì)與懲戒機(jī)制，積極營(yíng)造市場(chǎng)主體“守信受益、失信受限”的良好信用生態(tài)。
八、開(kāi)展信用修復(fù)
為引導(dǎo)和鼓勵(lì)相關(guān)發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者糾正失信行為、消除不良影響、重塑良好信用，營(yíng)造行業(yè)優(yōu)良信用環(huán)境，除有法律法規(guī)明確規(guī)定以及特定嚴(yán)重失信行為外，經(jīng)營(yíng)者在糾正失信行為、消除不良影響后，可依法獲得信用修復(fù)。
九、健全信用檔案
市、區(qū)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)強(qiáng)化歸檔意識(shí)，做到應(yīng)收盡收，妥善保管。同時(shí)采取定期和不定期自查，建立信用監(jiān)管工作檔案，做好材料的查漏補(bǔ)缺工作，確保檔案的完整性和實(shí)用性。
十、加強(qiáng)監(jiān)督管理
市商務(wù)委定期通過(guò)召開(kāi)工作例會(huì)等方式加強(qiáng)督促指導(dǎo)，適時(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查，設(shè)立投訴舉報(bào)電話，接受社會(huì)監(jiān)督。對(duì)違法違規(guī)采集信息和評(píng)定信用的行為，將依法依規(guī)追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。
附件：《商務(wù)信用評(píng)價(jià)方法 第2部分：?jiǎn)斡猛绢A(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)》（DB 31/T 1103.2—2018）
上海市商務(wù)委員會(huì)
2022年12月8日